Plan de inversion y financiacion

Ejemplos de planes financieros

La comprensión de los ciclos específicos de la industria, con subidas y bajadas, tiene implicaciones estratégicas para las empresas que ya compiten en el sector o que se plantean entrar en él. Cada crisis ofrece también oportunidades, por lo que las decisiones de inversión (o desinversión) deben tomarse o revisarse incluso en una tendencia bajista. Como el entorno macroeconómico puede cambiar rápidamente, la ventana de oportunidad para las inversiones puede ser corta en el tiempo y la dinámica de los cambios en el mercado objetivo puede ser bastante alta. Además de una buena “corazonada”, debe haber un marco sólido de modelos de planificación financiera al analizar las inversiones, ya que esos modelos ofrecen respuestas inmediatas a los cambios de las variables de entrada. La planificación financiera no responderá a la cuestión de una decisión de inversión, ni proporcionará soluciones sobre cómo financiar la inversión, pero ayudará a comparar diferentes estrategias de inversión y a formular las preguntas adecuadas.

La planificación financiera conlleva el peligro de las predicciones de bola de cristal. Debe basarse en una sólida comprensión de las limitaciones de los modelos utilizados y de las hipótesis formuladas. Por otro lado, las decisiones de inversión deben tomarse tras una investigación exhaustiva de las posibles opciones. La planificación financiera puede ayudar a revelar las implicaciones a corto y largo plazo de las diferentes opciones de inversión.

Plan financiero pdf

La planificación financiera es el proceso que le proporciona un marco para alcanzar sus objetivos vitales de forma sistemática y planificada, evitando sobresaltos y sorpresas. Tiene objetivos como determinar las necesidades de capital, elaborar políticas financieras y garantizar que los escasos recursos financieros se utilicen de la mejor manera posible.

Inculcar el hábito de la planificación financiera a los jóvenes adultos es una tarea difícil. Sin embargo, cuando se ofrecen a planificar sus finanzas, uno no sabría por dónde y cómo empezar. Aquí hay 10 reglas de oro que uno debe seguir para planificar bien sus finanzas.

Decidir ahorrar es el primer paso hacia la gestión del dinero. Ahorrar dinero puede ser un paso poderoso hacia una mayor independencia financiera. Imagínese pedir prestado a un amigo para esa visita urgente al médico.

En caso de que no tengas ningún amigo, puede que tengas que recurrir a tu tarjeta de crédito. Y ya sabes que la tarjeta de crédito es la forma de deuda más cara. Repite esto unas cuantas veces más y acabarás en una trampa de deudas incluso antes de darte cuenta.

Objetivos de la planificación financiera

No puedes hacer un plan hasta que sepas qué quieres conseguir con tu dinero; así que, tanto si lo creas tú mismo como si trabajas con un profesional, tu plan debe empezar con una lista de tus objetivos, tanto grandes como pequeños. Puede ser útil organizarlos según el plazo en el que necesitarás el dinero:

Una gran cantidad de herramientas en línea pueden ayudarte a hacer números, sopesar las prioridades que compiten entre sí y determinar el mejor curso de acción para ti. Y si tiene varios objetivos que perseguir, un robo-advisor, o una plataforma de inversión automatizada, puede ayudarle a sopesar la importancia de cada uno de ellos, clasificándolos por necesidades, deseos y anhelos.

Lo ideal es empezar a invertir para alcanzar los objetivos financieros en una etapa temprana de la vida, pero cualquier momento es bueno para comprobar su situación financiera actual y evaluar cómo lo está haciendo: ¿sigue por el buen camino? ¿Tiene otros objetivos que no había considerado anteriormente? Tener un plan financiero le ayuda a evaluar dónde se encuentra hoy y a dónde quiere llegar después.

Todo plan necesita un punto de referencia, por lo que lo siguiente que debe hacer es determinar su patrimonio neto. Haz una lista de todos tus activos (cuentas bancarias y de inversión, bienes inmuebles, propiedades personales de valor) y otra de todas tus deudas (tarjetas de crédito, hipotecas, préstamos estudiantiles). Tus activos menos tus pasivos son tu patrimonio neto.

Planificación financiera para principiantes

La elaboración de un plan financiero puede ser la parte más intimidante de la redacción del plan de negocio. Pero también es una de las más importantes. Las empresas que cuentan con un plan financiero completo están más preparadas para presentarse ante los inversores, recibir financiación y alcanzar el éxito a largo plazo.

Afortunadamente, no es necesario tener un título de contabilidad para elaborar uno. Lo único que hay que saber es cuáles son los elementos clave y qué es lo que se incluye en ellos. Siga leyendo para conocer los seis componentes que debe tener su plan financiero y lanzar con éxito su negocio.

Un plan financiero no es más que una visión general de las finanzas actuales de su empresa y de las proyecciones de crecimiento. Piense en cualquier documento que represente su situación monetaria actual como una instantánea de la salud de su negocio y en las proyecciones como sus expectativas futuras.

Como hemos dicho antes, el plan financiero es una instantánea del estado actual de su empresa. Las proyecciones informan de sus objetivos financieros a corto y largo plazo y le dan un punto de partida para desarrollar una estrategia.