Como hacer un plan de tesoreria

Plan de tesorería excel

Cuando se aborda el plan de dinero para su negocio, puede parecer un poco abrumador empezar. Cuando trabajes en tu plan de beneficios, lo primero es el presupuesto de tu negocio y luego el plan de flujo de caja.

Esta es una buena manera de ver si necesitas aumentar el marketing con meses de antelación para un determinado producto o servicio que necesitas vender más para no quedarte sin dinero. O si necesitas reducir drásticamente los gastos. O aumentar tus precios.

Si crees que esto no es algo que quieras abordar tú mismo, ya sabes que me encantaría ayudarte. Ambos sabemos que quedarse sin dinero y no estar preparado financieramente es algo que da mucho miedo. Sólo tienes que dirigirte aquí y programar una llamada para abordar tu plan de ganancias.

Modelo de previsión de tesorería

Además de su plan de negocio, es esencial disponer de un conjunto de estados financieros que detallen su flujo de caja. Esto proporcionará detalles del efectivo real que necesita su empresa en el día a día, mes a mes y año a año.

Las necesidades de una empresa cambian constantemente y el flujo de caja pondrá de manifiesto cualquier déficit de efectivo que haya que solventar. Muchas empresas establecidas, viables e incluso rentables, fracasan por no disponer de efectivo cuando más lo necesitan.

Una buena gestión de la tesorería es fundamental para dirigir un negocio con éxito. Debe ser capaz de pagar sus facturas mientras espera el pago de sus clientes. Hay muchos casos bien documentados de empresas que fracasan no porque no sean rentables, sino por una mala gestión de la tesorería.

El negocio es para obtener beneficios. Es un principio sencillo, pero que en ocasiones puede perderse entre los sueños de construir imperios multinacionales de millones de libras. Sin embargo, no podrás seguir en el negocio a menos que tengas dinero en efectivo, de ahí el famoso adagio “el dinero en efectivo es el rey”.

Cómo hacer una plantilla de previsión de tesorería

Cashflow Plan Home simplifica la elaboración de un presupuesto personal, familiar o doméstico o de un estado de tesorería personal detallado.    Ayuda: Cashflow Plan puede responder a muchas preguntas sobre las finanzas personales o familiares, incluyendo: Cashflow Plan está disponible en las versiones Free y Premium para su descarga inmediata. Ambas versiones son plantillas potentes y fáciles de usar basadas en Excel para preparar proyecciones de flujo de caja a 12 meses para planificar y gestionar sus finanzas personales.  Obtenga la versión gratuita en Download Free o adquiera la versión Premium en Buy Premium.Cashflow Plan utiliza Microsoft Excel o una hoja de cálculo compatible que se ejecute en un dispositivo capaz de mostrar claramente las tablas de varias columnas. No es necesario tener experiencia previa en hojas de cálculo o en elaboración de presupuestos, ya que Cashflow Plan contiene miles de fórmulas y está preformateado para manejar todas las partidas de ingresos y gastos habituales que se encuentran al preparar un presupuesto doméstico o un estado de tesorería personal. Sin embargo, los usuarios de hojas de cálculo pueden adaptar fácilmente Cashflow Plan para satisfacer sus necesidades específicas.

Cómo preparar el presupuesto de tesorería

La planificación del flujo de caja establece las proyecciones del flujo de caja para los próximos meses, de modo que usted sepa de cuánto dispondrá en su cuenta bancaria para las operaciones. Dedicar tiempo a la planificación del flujo de caja es una gestión empresarial inteligente, ya que le permite evitar o prepararse para las deficiencias financieras. También le permite crear un plan financiero más fiable para elaborar un presupuesto, abrir una cuenta de ahorros y alcanzar otros objetivos empresariales.

Si esto le parece algo que necesita para llevar su negocio por el buen camino, es hora de crear su plan de flujo de caja. Utilice esta guía para comprender mejor la planificación del flujo de caja y cómo puede incorporar esta práctica a su negocio. También puede utilizar los siguientes enlaces para obtener más información sobre aspectos específicos de la planificación del flujo de caja:

El flujo de caja es el movimiento de dinero que entra y sale de su negocio, básicamente, el total de dinero que entra y sale mensualmente. El flujo de caja no se refiere a los ingresos o a la rentabilidad general, sino a la cantidad de dinero disponible en un período determinado.